Política de Identificación del Cliente (KYC) y Prevención de Lavado de Dinero (AML)

LuckyBet Casino

Última actualización: 28 de mayo de 2025

En LuckyBet Casino, estamos firmemente comprometidos a combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades financieras ilegales. Implementamos medidas estrictas para verificar la identidad de los usuarios, monitorear transacciones e informar actividades sospechosas a las autoridades pertinentes de acuerdo con nuestra política interna de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y estándares regulatorios internacionales.

1. Introducción

1.1 Alcance y Propósito de la Política

Esta política describe los procesos y obligaciones relacionados con la Identificación del Cliente (KYC) y la Prevención de Lavado de Dinero (AML). LuckyBet Casino cumple con todas las leyes y regulaciones aplicables y se adhiere a estándares internacionales para combatir actividades financieras ilegales.

1.2 Obligaciones de Cumplimiento

Nosotros:

• Garantizamos que todos los fondos depositados en cuentas de jugadores provienen de fuentes legítimas.
• Cumplimos con todas las leyes y regulaciones anti-lavado de dinero aplicables.
• Informamos inmediatamente actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo a las autoridades pertinentes.
• Nos reservamos el derecho de congelar fondos si surgen preocupaciones.

2. Definición de Lavado de Dinero

El lavado de dinero se refiere al proceso de ocultar o disfrazar la fuente, ubicación o propiedad de fondos ilícitos. Implica la ocultación, transferencia o uso de fondos asociados con actividades ilegales. El lavado de dinero puede ocurrir tanto a nivel nacional como internacional.

3. Nuestras Obligaciones KYC y AML

3.1 Responsabilidades del Usuario

Usted:

• Cumplimiento de Leyes: Acepta cumplir con todas las leyes relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluida nuestra política interna de prevención de lavado de dinero.
• Legitimidad de los Fondos: Confirma que los fondos utilizados para jugar no están asociados con actividades ilegales y no están destinados a fines ilegales.
• Proporcionar Información: Acepta proporcionar los documentos o información necesarios según lo exijan las regulaciones de prevención de lavado de dinero y identificación del cliente.

3.2 Recopilación y Verificación de Información

LuckyBet Casino se compromete a recopilar y retener la siguiente información y documentos según lo exijan las regulaciones:

• Verificación Inicial: Recopilamos la información mínima de identificación personal, que incluye:
  • Nombre completo
  • Fecha de nacimiento (para usuarios individuales)
  • Dirección residencial o de correspondencia
  • Fuente de los fondos depositados
• Verificación de Documentos: Se le puede solicitar que proporcione prueba de identidad (como un pasaporte, identificación nacional o cualquier documento gubernamental que contenga su nombre y fecha de nacimiento) para verificar su información.
• Monitoreo Continuo: Las cuentas se monitorearán continuamente para identificar actividades sospechosas. Todas las transacciones se verificarán de acuerdo con los requisitos de prevención de lavado de dinero.

3.3 Verificación de Información e Informes

Verificación: La información y los documentos personales se cruzarán con listas de sanciones y otras listas internacionales.

Monitoreo de Transacciones: Todas las transacciones se analizarán, especialmente en situaciones de alto riesgo. Si surgen preocupaciones, nosotros:

• Nos reservamos el derecho de rechazar o suspender transacciones.
• Nos reservamos el derecho de informar información sospechosa a las agencias gubernamentales o regulatorias internacionales pertinentes sin previo aviso al usuario.

4. Controles Internos y Mantenimiento de Registros

4.1 Mantenimiento de Registros

Toda la información de identidad, documentos y registros de transacciones se retendrán de manera segura de acuerdo con las políticas y procedimientos de LuckyBet Casino.

4.2 Verificación Continua

La información se verificará no solo en el momento del registro, sino también continuamente según el nivel de riesgo del usuario. Nos reservamos el derecho de solicitar documentos nuevamente para actualizar la información.

4.3 Negativa al Servicio

Si confirmamos que una transacción está relacionada con el lavado de dinero o actividades ilegales, nos reservamos el derecho de rechazar o suspender la transacción. El usuario puede no ser informado de esta decisión con anticipación.

5. Reconocimiento del Usuario

Al crear y usar una cuenta, usted:

• Acepta proporcionar información precisa y completa en el momento del registro.
• Acepta cooperar en proporcionar información o documentos adicionales.
• Entiende que el incumplimiento de estos términos puede resultar en la suspensión o terminación de su cuenta, y se pueden tomar otras acciones legales.

6. Información de Contacto

Si tiene alguna pregunta o necesita aclaraciones sobre esta política AML/KYC, comuníquese con nuestros servicios de cumplimiento:

Correo Electrónico: [email protected]

Esta política es solo para fines informativos y no debe considerarse asesoramiento legal. Se recomienda buscar asesoría de profesionales calificados.