গ্রাহক শনাক্তকরণ (KYC) এবং অর্থপাচার বিরোধী (AML) নীতি

লাকি বেট ক্যাসিনো

সর্বশেষ আপডেট: ২৮ মে ২০২৫

লাকি বেট ক্যাসিনোতে, আমরা অর্থপাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যক্রমের বিরুদ্ধে কঠোরভাবে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতিমালা এবং আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক মানদণ্ড অনুযায়ী, আমরা ব্যবহারকারীদের যাচাই করার জন্য শক্তিশালী ব্যবস্থা গ্রহণ করি, লেনদেনের নজরদারি করি এবং সন্দেহজনক কার্যক্রম সম্পর্কে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করি।

১. ভূমিকা

১.১ নীতির পরিধি এবং উদ্দেশ্য

এই নীতি গ্রাহক শনাক্তকরণ (KYC) এবং অর্থপাচার বিরোধী (AML) সম্পর্কিত প্রক্রিয়া এবং বাধ্যবাধকতাগুলি বর্ণনা করে। লাকি বেট ক্যাসিনো সমস্ত প্রযোজ্য আইন এবং বিধিমালা, পাশাপাশি অবৈধ আর্থিক কার্যক্রমের বিরুদ্ধে আন্তর্জাতিক মানদণ্ড মেনে চলে।

১.২ সম্মতি বাধ্যবাধকতা

আমরা:

• সुनिश्चित করি যে খেলোয়াড়দের অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া সমস্ত অর্থ বৈধ উৎস থেকে এসেছে।
• অর্থপাচার বিরোধী সকল প্রযোজ্য আইন এবং বিধিমালার প্রতি সম্মতি জানাই।
• সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা অর্থপাচার সম্পর্কিত সন্দেহজনক কার্যক্রম সম্পর্কে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে অবিলম্বে রিপোর্ট করি।
• যদি কোনও সন্দেহ দেখা দেয় তবে অর্থ স্থগিত করার অধিকার সংরক্ষণ করি।

২. অর্থপাচারের সংজ্ঞা

অর্থপাচার হল অবৈধ অর্থের উৎস, অবস্থান বা মালিকানা গোপন করার বা গোপন রাখার প্রক্রিয়া। এর মধ্যে অবৈধ কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত অর্থের গোপন করা, স্থানান্তর করা বা ব্যবহার করা অন্তর্ভুক্ত। অর্থপাচার জাতীয় এবং আন্তর্জাতিক উভয় স্তরে ঘটতে পারে।

৩. আমাদের KYC এবং AML সম্পর্কিত বাধ্যবাধকতা

৩.১ ব্যবহারকারীর দায়িত্ব

আপনি:

• আইনের প্রতি সম্মতি: অর্থপাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে সকল আইন মেনে চলতে সম্মত হন, যার মধ্যে আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতিমালা অন্তর্ভুক্ত।
• অর্থের বৈধতা: আপনি নিশ্চিত করেন যে খেলার জন্য ব্যবহৃত অর্থ অবৈধ কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত নয় এবং এর উদ্দেশ্যও অবৈধ নয়।
• তথ্য প্রদান: আপনি অর্থপাচার বিরোধী এবং গ্রাহক শনাক্তকরণের প্রয়োজনীয়তার ভিত্তিতে প্রয়োজনীয় নথি বা তথ্য প্রদান করতে সম্মত হন।

৩.২ তথ্য সংগ্রহ এবং যাচাই

লাকি বেট ক্যাসিনো নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার প্রতি সম্মতি জানাতে নিম্নলিখিত তথ্য এবং নথি সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ:

• প্রাথমিক যাচাই: আমরা ব্যক্তিদের শনাক্তকরণের জন্য ন্যূনতম প্রয়োজনীয় তথ্য সংগ্রহ করি, যার মধ্যে:
  • পূর্ণ নাম
  • জন্ম তারিখ (ব্যক্তিদের জন্য)
  • বাসস্থান বা নিবন্ধনের ঠিকানা
  • জমা দেওয়া অর্থের উৎস
• নথির যাচাই: আপনার তথ্য যাচাই করার জন্য একটি পরিচয়পত্র (যেমন পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র, অথবা আপনার নাম এবং জন্ম তারিখ সহ কোনও সরকারি নথি) প্রদান করতে বলা হতে পারে।
• ক্রমাগত নজরদারি: সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করার জন্য অ্যাকাউন্টগুলি ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ করা হয়। অর্থপাচার বিরোধী প্রয়োজনীয়তার ভিত্তিতে সমস্ত লেনদেন যাচাই করা হয়।

৩.৩ তথ্য যাচাই এবং রিপোর্টিং

যাচাই: ব্যক্তিগত তথ্য এবং নথিগুলি নিষেধাজ্ঞা তালিকা এবং অন্যান্য আন্তর্জাতিক তালিকার বিরুদ্ধে যাচাই করা হয়।

লেনদেনের নজরদারি: সমস্ত লেনদেন বিশ্লেষণের জন্য অধীনে থাকে, বিশেষ করে উচ্চ ঝুঁকির ক্ষেত্রে। সন্দেহ দেখা দিলে, আমরা:

• লেনদেন প্রত্যাখ্যান বা স্থগিত করার অধিকার সংরক্ষণ করি।
• সন্দেহজনক তথ্য সংশ্লিষ্ট সরকারি বা আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করার অধিকার সংরক্ষণ করি, ব্যবহারকারীকে পূর্বে জানানো ছাড়াই।

৪. অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং তথ্য সংরক্ষণ

৪.১ রেকর্ড সংরক্ষণ

সমস্ত পরিচয় তথ্য, নথি এবং লেনদেনের রেকর্ড নিরাপদে সংরক্ষণ করা হয়, লাকি বেট ক্যাসিনোর নীতিমালা এবং প্রক্রিয়ার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ।

৪.২ ক্রমাগত যাচাই

তথ্য শুধুমাত্র নিবন্ধনের সময় নয়, বরং ব্যবহারকারীর ঝুঁকি স্তরের ভিত্তিতে ক্রমাগত যাচাই করা হয়। আমরা তথ্য আপডেট করার জন্য আবারও নথি চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করি।

৪.৩ পরিষেবা প্রত্যাখ্যান

যদি আমরা নিশ্চিত হই যে লেনদেনটি অর্থপাচার বা অন্য কোনও অবৈধ কার্যক্রমের সাথে সম্পর্কিত, তবে আমরা লেনদেনটি সম্পাদন করতে বা স্থগিত করতে অধিকার সংরক্ষণ করি। ব্যবহারকারীকে এই সিদ্ধান্তের বিষয়ে পূর্বে জানানো হতে পারে না।

৫. ব্যবহারকারীর স্বীকৃতি

একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করে এবং এটি ব্যবহার করে, আপনি:

• নিবন্ধনের সময় সঠিক এবং পূর্ণ তথ্য প্রদানের জন্য সম্মত হন।
• অতিরিক্ত তথ্য বা নথি প্রদান করতে সহযোগিতা করেন।
• আপনি বুঝতে পারেন যে এই শর্তাবলী অনুসরণ না করলে আপনার অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বাতিল করা হতে পারে, পাশাপাশি অন্যান্য আইনগত পদক্ষেপ নেওয়া হতে পারে।

৬. যোগাযোগের তথ্য

যদি আপনার এই AML/KYC নীতি সম্পর্কে কোনও প্রশ্ন থাকে বা ব্যাখ্যার প্রয়োজন হয়, তাহলে আমাদের সম্মতি পরিষেবার সাথে যোগাযোগ করুন:

ইমেল: [email protected]

এই নীতি তথ্যগত উদ্দেশ্যে দেওয়া হয়েছে এবং এটি আইনগত পরামর্শ নয়। যোগ্য পেশাদারের কাছ থেকে পরামর্শ নেওয়ার জন্য সুপারিশ করা হয়।