سياسة التعرف على العميل (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML)

كازينو لاكي بيت

تحديث أخير: 28 مايو 2025

في كازينو لاكي بيت، نحن ملتزمون بشدة بمكافحة غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وأي عمليات مالية غير قانونية أخرى. وفقًا لسياساتنا الداخلية لمكافحة غسيل الأموال (AML) والمعايير التنظيمية الدولية، نقوم بتنفيذ تدابير قوية للتحقق من المستخدمين، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات المختصة.

1. المقدمة

1.1 نطاق وأهداف السياسة

تصف هذه السياسة الإجراءات والالتزامات المتعلقة بالتعرف على العملاء (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML). يلتزم كازينو لاكي بيت بجميع القوانين واللوائح المعمول بها، وكذلك المعايير الدولية لمكافحة العمليات المالية غير القانونية وحماية نزاهة خدماتنا.

1.2 الالتزامات الامتثالية

نحن:

• نتأكد من أن جميع الأموال المودعة في حسابات اللاعبين تأتي من مصادر قانونية.
• نلتزم بالامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها لمكافحة غسيل الأموال.
• نبلغ السلطات المختصة على الفور عن أي شكوك تتعلق بتمويل الإرهاب أو غسيل الأموال.
• نحتفظ بالحق في تجميد الأموال إذا ظهرت أي شكوك.

2. تعريف غسيل الأموال

غسيل الأموال هو عملية إخفاء أو إخفاء مصدر الأموال غير القانونية، أو موقعها، أو تحويلها، أو ملكيتها. يشمل ذلك أيضًا أي أفعال تتعلق بإخفاء أو إخفاء الأموال ذات المصدر غير القانوني أو استخدامها، أو تحويلها، أو الاحتفاظ بها، أو الاستفادة منها بنية التهرب من العدالة. يمكن أن تحدث عمليات غسيل الأموال على المستويات الوطنية والدولية.

3. التزاماتنا بشأن KYC و AML

3.1 واجبات المستخدم

أنت:

• الامتثال للقوانين: توافق على الالتزام بجميع القوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك سياساتنا الداخلية لمكافحة غسيل الأموال.
• شرعية الأموال: تؤكد أن الأموال المستخدمة في اللعب ليست مرتبطة بأفعال إجرامية، وليست مخصصة لتمويل مثل هذه الأفعال.
• تقديم المعلومات: توافق على تقديم الوثائق أو المعلومات المطلوبة وفقًا للمعايير المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال والتعرف على العملاء.

3.2 جمع البيانات والتحقق منها

يلتزم كازينو لاكي بيت بجمع وتخزين المعلومات والوثائق التالية لأغراض الامتثال للمتطلبات التنظيمية:

• التحقق الأولي: نطلب الحد الأدنى من البيانات الضرورية للتحقق من هوية الأفراد، بما في ذلك:
  • الاسم الكامل
  • تاريخ الميلاد (للأفراد)
  • عنوان الإقامة أو التسجيل
  • مصدر الأموال المودعة
• التحقق من الوثائق: قد يُطلب منك تقديم وثيقة هوية (مثل جواز السفر، أو رقم الهوية الوطنية، أو أي وثيقة رسمية أخرى تحتوي على اسمك وتاريخ ميلادك) للتحقق من البيانات.
• المراقبة المستمرة: يتم مراقبة الحسابات بشكل مستمر للكشف عن أي أنشطة مشبوهة. يتم التحقق من جميع المعاملات وفقًا لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.

3.3 التحقق من المعلومات والإبلاغ

التحقق: يتم التحقق من البيانات الشخصية والوثائق مقابل قوائم العقوبات وغيرها من القوائم الدولية.

مراقبة المعاملات: تخضع جميع المعاملات للتحليل، خاصة في حالات المخاطر العالية. في حالة وجود شكوك، نحن:

• نحتفظ بالحق في رفض أو تجميد المعاملة.
• نحتفظ بالحق في الإبلاغ عن المعلومات المشبوهة إلى السلطات الحكومية أو التنظيمية الدولية دون إشعار مسبق للمستخدم.

4. الرقابة الداخلية وحفظ البيانات

4.1 حفظ السجلات

يتم حفظ جميع البيانات التعريفية والوثائق وسجلات المعاملات بشكل آمن، وفقًا للمعايير والسياسات الداخلية لكازينو لاكي بيت.

4.2 التحقق المستمر

يتم التحقق من البيانات ليس فقط عند التسجيل، ولكن أيضًا بشكل مستمر بناءً على مستوى المخاطر الخاص بالمستخدم. نحتفظ بالحق في طلب الوثائق مرة أخرى لتحديث المعلومات.

4.3 رفض الخدمة

إذا كنا متأكدين من أن المعاملة مرتبطة بغسيل الأموال أو أي أنشطة غير قانونية أخرى، فإننا نحتفظ بالحق في رفض تنفيذ المعاملة أو إيقافها. قد لا يتم إبلاغ المستخدم بهذا القرار مسبقًا.

5. اعتراف المستخدم

من خلال إنشاء حساب واستخدامه في كازينو لاكي بيت، أنت:

• توافق على تقديم معلومات دقيقة وكاملة عند التسجيل والتحقق.
• تتعاون عند طلب تقديم بيانات أو وثائق إضافية.
• تفهم أن عدم الامتثال لهذه الشروط قد يؤدي إلى تعليق أو إلغاء الحساب، بالإضافة إلى اتخاذ إجراءات قانونية أخرى.

6. معلومات الاتصال

إذا كانت لديك أي أسئلة حول سياسة AML/KYC هذه أو كنت بحاجة إلى توضيحات، يرجى الاتصال بخدمة الامتثال لدينا:

البريد الإلكتروني: [email protected]

تُقدم هذه السياسة لأغراض إعلامية فقط ولا تعتبر استشارة قانونية. يُنصح بالحصول على استشارة من متخصص مؤهل.